Nel modello tradizionale, chi ti “consiglia” spesso è pagato dai prodotti che vende: questo crea incentivi distorti e costi impliciti che erodono i rendimenti nel tempo. La consulenza fee-only elimina questi conflitti: il cliente paga una parcella chiara, il consulente lavora esclusivamente nel suo interesse.  

In breve:

• Niente provvigioni o incentivi da terzi.
• Raccomandazioni fondate su analisi e obiettivi, non su cataloghi di prodotto.
• Massima trasparenza sui costi. 

È una relazione in cui tu resti sempre titolare e custode del patrimonio presso la tua banca, mentre noi ti affianchiamo nelle scelte: analisi, piano, implementazione (tramite la tua banca) e monitoraggio. Il compenso è solo la parcella concordata. Nessun altro flusso economico.

Privati, famiglie, imprenditori, holding finanziarie e family business che hanno costruito il patrimonio con lavoro e risparmio, incluse posizioni HNWI e UHNW che richiedono una gestione integrata di investimenti, rischi, fiscalità e passaggi generazionali.

Ogni situazione è unica. Le decisioni d’investimento considerano effetti civilistici, fiscali e successori e l’eventuale dimensione aziendale. Progettiamo strategie che nascono da una pianificazione finanziaria integrata e da un’analisi rigorosa dei portafogli esistenti.

• Diagnosi del portafoglio: qualità strumenti, costi, rischi, inefficienze banca–cliente.
• Asset allocation personalizzata: per obiettivi, orizzonte e tolleranza al rischio.
• Pianificazione integrata: previdenza, protezione, fiscalità, patrimonio immobiliare e pianificazione successoria appoggiandoci anche a professionisti di fiducia.
• Implementazione & monitoraggio: report periodici e revisione del piano di investimento. 

Nota: non eseguiamo operazioni sui conti del cliente; forniamo raccomandazioni che il cliente può far eseguire alla propria banca.

Molti prodotti collocati dal canale bancario hanno costi ricorrenti elevati e performance spesso inferiori ai benchmark; nel lungo periodo questi oneri possono assorbire una parte rilevante del valore creato. Una consulenza pagata dal cliente e non dai prodotti aiuta a ridurre costi, aumentare consapevolezza e allineare le decisioni ai tuoi obiettivi.

1. Call conoscitiva (gratuita): obiettivi, situazione, aspettative.
2. Analisi & proposta: diagnosi portafoglio + bozza di piano e parcella.
3. Piano & implementazione: indicazioni operative da eseguire con la tua banca.
4. Monitoraggio: incontri periodici, report e aggiornamenti del piano.
5. Contattami