Wealth Management
A chi ci rivolgiamo
Siamo al fianco di privati, famiglie e imprenditori HNWI e UHNWI nella gestione consapevole e coordinata del loro patrimonio, con un approccio fondato sulla cura, sull’indipendenza e sulla responsabilità professionale.
I nostri clienti sono spesso realtà che hanno costruito nel tempo un patrimonio significativo grazie al lavoro, al risparmio e alla visione di una o più generazioni, e che oggi desiderano preservarlo e farlo evolvere con metodo e responsabilità.
Un approccio su misura per ogni cliente
Il nostro lavoro parte dalla comprensione delle esigenze personali e finanziarie del cliente: costruiamo piani patrimoniali personalizzati, definiamo portafogli efficienti, monitoriamo i rischi e ci impegniamo a proteggere e valorizzare il patrimonio finanziario e non finanziario, nel tempo e attraverso le generazioni.
Un modello trasparente
Ogni proposta è il risultato di un’analisi approfondita e di un metodo strutturato, pensato per generare valore nel lungo periodo, in un clima di totale trasparenza e assenza di conflitti di interesse.
Operiamo con piena autonomia, liberi di selezionare soluzioni e strumenti disponibili su tutto il mercato, con un unico riferimento: gli obiettivi e la tutela del cliente.
Non riceviamo commissioni, provvigioni né incentivi da terze parti, ai sensi dell’art. 18-bis del TUF (Testo Unico della Finanza).
Perché scegliere un consulente indipendente
Consulenza Indipendente
Modello Tradizionale
Costi del servizio definiti in modo trasparente, esplicito e anticipato.
Libertà di suggerire gli strumenti più coerenti con gli obiettivi ed il profilo di rischio del cliente.
Compensi legati a commissioni o incentivi corrisposti da intermediari terzi.
Modello focalizzato esclusivamente sulla consulenza, distinto e diverso dalla distribuzione di prodotti finanziari
Soluzioni sartoriali per le esigenze specifiche ed uniche di ogni cliente
Consulenza Indipendente
Modello Tradizionale
Costi del servizio definiti in modo trasparente, esplicito e anticipato.
Libertà di suggerire gli strumenti più coerenti con gli obiettivi ed il profilo di rischio del cliente.
Compensi legati a commissioni o incentivi corrisposti da intermediari terzi.
Modello focalizzato esclusivamente sulla consulenza, distinto e diverso dalla distribuzione di prodotti finanziari
Soluzioni sartoriali per le esigenze specifiche ed uniche di ogni cliente
La consulenza finanziaria indipendente è regolata dall’art. 18-bis del TUF e prevede l’assenza di commissioni, retrocessioni o incentivi da parte di intermediari terzi (quali banche, assicurazioni, SGR o altri intermediari finanziari).
Il consulente finanziario indipendente è pertanto remunerato esclusivamente dal cliente, a garanzia di piena autonomia e allineamento degli interessi.
Il nostro metodo di Lavoro
Incontro iniziale
Un primo confronto, di persona o in videocall, per comprendere esigenze, obiettivi e aspettative.
Analisi della situazione
Valutiamo in modo indipendente il patrimonio e le soluzioni in essere.
Proposta e pianificazione
Definiamo una strategia chiara e una proposta contrattuale trasparente prima dell’avvio.
Implementazione e monitoraggio
Attuazione piano investimenti, affiancamento al cliente con un controllo periodico.
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Incontro iniziale
Un primo confronto, di persona o in videocall, per comprendere esigenze, obiettivi e aspettative.
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Analisi della situazione
Valutiamo in modo indipendente il patrimonio e le soluzioni in essere.
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Proposta e pianificazione
Definiamo una strategia chiara e una proposta contrattuale trasparente prima dell’avvio.
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Implementazione e monitoraggio
Attuazione piano investimenti, affiancamento al cliente con un controllo periodico.
F.A.Q.
Di seguito rispondiamo ad alcune delle domande più comuni sul nostro servizio di consulenza finanziaria indipendente, per chiarire il modello di lavoro, il perimetro di azione e le modalità di collaborazione in modo semplice e trasparente.
Ci rivolgiamo principalmente a privati, famiglie e imprenditori con un patrimonio finanziario netto investibile a partire da un milione di euro, che desiderano una gestione indipendente, strutturata e trasparente dei propri asset.
No, puoi mantenere i tuoi investimenti presso la banca di tua fiducia.
La consulenza è completamente indipendente e si affianca agli intermediari che utilizzi già, senza alcun obbligo di trasferire strumenti o conti.
Qualora, a seguito di una prima analisi, l’intermediario attuale risulti poco efficiente o particolarmente oneroso, possiamo affiancarti nella valutazione di eventuali alternative, esclusivamente su tua richiesta.
Il nostro compenso è definito in modo chiaro e trasparente prima dell’avvio della collaborazione, in funzione della complessità del patrimonio e del tempo richiesto.
Anche a fronte di una consulenza altamente personalizzata e di un servizio di tipo sartoriale, il nostro modello risulta strutturalmente più efficiente rispetto a quello bancario tradizionale o a quello delle reti di consulenza legate alla distribuzione di prodotti, che devono sostenere il costo di più livelli organizzativi e commerciali.
La fase iniziale — che comprende la raccolta delle informazioni, l’analisi del portafoglio, la verifica degli strumenti e la definizione degli obiettivi — richiede generalmente 2–3 settimane, in funzione della complessità del patrimonio.
In questa fase dedichiamo particolare attenzione alla conoscenza personale del cliente, all’analisi delle eventuali dinamiche familiari e/o aziendali rilevanti e, quando previsto, a valutazioni preliminari in ambito successorio o di passaggio generazionale, tenendo conto anche degli aspetti civilistici e fiscali utili a impostare correttamente il percorso di consulenza.
Sì. Il cliente mantiene sempre pieno controllo operativo e decide se eseguire autonomamente le operazioni tramite la propria banca o se farsi assistere passo dopo passo da noi.
In ogni caso, non abbiamo mai accesso diretto né poteri di disposizione sui fondi o sulle disponibilità del cliente: il nostro ruolo è esclusivamente consulenziale, con l’obiettivo di supportare il cliente senza sostituirci a lui in nessun caso.